Ngân hàng (NH) TMCP Bản Việt cùng với hãng công nghệ Fircosoft và Công ty CP Komtek vừa ký kết thỏa thuận triển khai giải pháp phòng chống rửa tiền tại Bản Việt.
Lãnh đạo NH Bản Việt cho biết NH có những chủ trương và biện pháp để áp dụng các hoạt động, giải pháp phòng chống rửa tiền, nhằm nâng cao khả năng quản trị rủi ro trong NH và tuân thủ quy định của NH Nhà Nước.
Lãnh đạo Komtek (công ty tư vấn quốc tế đã tham gia nhiều hoạt động về phòng chống rửa tiền với NH Nhà nước), cho biết để phát hiện những hoạt động rửa tiền đầu tiên phải có danh sách đen những giao dịch đáng ngờ. Danh sách đen này là của quốc tế, chứ không chỉ ở Việt Nam và khi phát hiện cá nhân có trong danh sách đen đang giao dịch thì khả năng dòng tiền bẩn là rất cao.
Theo thỏa thuận, Komtek sẽ hợp tác với NH Bản Việt xây dựng đầy đủ cả 3 giai đoạn của lộ trình giải pháp phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (trong đó có việc phát hiện những giao dịch đáng ngờ trong danh sách đen).
Theo quy trình này, mỗi lần có khách hàng nước ngoài mở tài khoản, NH đều phải kiểm tra đầy đủ các thông tin về khách hàng, nếu nằm trong danh sách đen phải đưa vào diện chú ý.
Được biết, bản danh sách đen các đối tượng có những giao dịch đáng ngờ do Công ty Fircosoft - nhà cung cấp các giải pháp lọc danh sách theo dõi hàng đầu thế giới đưa ra. Giải pháp này đã được triển khai tại hơn 600 NH trên 70 quốc gia, trong đó có nhiều định chế tài chính lớn như MorganChase, Barclays, CIBC, RBC Royal Bank…
