Rủi ro từ những giao dịch thường ngày

Là người bán hàng online, chị M. thường xuyên giao dịch chuyển khoản qua ứng dụng ngân hàng. Tuy đã quen với cách thức giao dịch và đã được tuyên truyền thường xuyên về các hình thức lừa đảo công nghệ cao hiện nay nhưng chị M. vẫn khó có thể lường trước hết được các chiêu trò quá tinh vi của đối tượng lừa đảo gây rủi ro cho người chuyển tiền.

Lừa đảo tinh vi – thách thức cho giao dịch số

Cách mạng công nghiệp 4.0 mang tới làn sóng đổi mới công nghệ giúp các ngân hàng tập trung nguồn lực đẩy mạnh phát triển dịch vụ ngân hàng số, cung cấp cho khách hàng những tiện ích vô cùng lớn, từ đó cũng đồng thời mang tới những thách thức khi tội phạm công nghệ với các hình thức lừa đảo ngày càng đa dạng, tinh vi hơn như: giả mạo website ngân hàng, gửi link lạ, hoặc mạo danh tổ chức uy tín để dụ chuyển khoản; chiếm đoạt quyền điều khiển thiết bị di động thông minh của người dùng để thực hiện các giao dịch từ tài khoản ngân hàng của khách hàng…

VietinBank triển khai tính năng kiểm tra tài khoản – lá chắn bảo vệ giao dịch chuyển tiền cho khách hàng

Từ tháng 7-2025, khi thực hiện chuyển tiền qua ứng dụng VietinBank iPay Mobile, hệ thống sẽ tự động kiểm tra tài khoản người nhận và gửi cảnh báo nếu phát hiện một trong ba dấu hiệu nghi ngờ rủi ro sau:

Thông tin người nhận không trùng khớp với dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Tài khoản thuộc danh sách cảnh báo từ các cơ quan có thẩm quyền. Tài khoản người nhận nghi ngờ có dấu hiệu bất thường (giao dịch lớn bất thường, nhận tiền từ nhiều tài khoản nghi ngờ,…).

Thông qua những cảnh báo này, khách hàng sẽ kịp thời nắm bắt mức độ an toàn của tài khoản người nhận và chủ động quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không. Hệ thống chỉ cung cấp thông tin cảnh báo rủi ro cho khách hàng, không can thiệp hay chặn bất kỳ giao dịch nào.