02/11/2021 18:52

Ngân hàng Nhà nước báo động nạn giả mạo tin nhắn ngân hàng để lừa đảo

(NLĐO) - Các ngân hàng khuyến cáo người dùng tuyệt đối bảo mật thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, đặc biệt là mã OTP trong bất kỳ tình huống nào để tránh mất tiền oan.

Ngân hàng Nhà nước vừa có công văn số 7611/NHNN-TT gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm an ninh, an toàn hoạt động thanh toán.

Qua theo dõi, giám sát tình hình hoạt động thanh toán, Ngân hàng Nhà nước nhận thấy gần đây nổi lên tình hình tội phạm công nghệ cao giả mạo tin nhắn thương hiệu (SMS brandingname) của các ngân hàng gửi đến điện thoại di động để lừa khách hàng truy cập, giao dịch tại trang web giả mạo ngân hàng do đối tượng phạm tội lập ra.

Mục đích, thủ đoạn phạm tội của các đối tượng là sau khi đánh cắp thông tin đăng nhập và mã xác thực OTP sẽ dùng các thông tin bí mật này kết hợp với việc thay đổi phương thức, thiết bị nhận mã xác thực OTP để thực hiện giao dịch giả mạo, chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Ngân hàng Nhà nước báo động nạn giả mạo tin nhắn ngân hàng để lừa đảo - Ảnh 1.

Các ngân hàng khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không gửi mã xác thực OTP cho bất kỳ ai, trong bất kỳ tình huống nào để tránh mất tiền oan

Để phòng ngừa, giảm thiểu rủi ro gian lận, lừa đảo trong cung ứng, sử dụng dịch vụ thanh toán, Ngân hàng Nhà nước đề nghị các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán xây dựng lộ trình, kế hoạch triển khai phù hợp về biện pháp kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng khi thực hiện giao dịch (thanh toán, chuyển tiền) phù hợp, khớp đúng với thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán tương ứng.

Đối với đơn vị mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử (eKYC) phải thực hiện đúng theo quy định.

Với việc xác minh lại thông tin nhận biết khách hàng khi có thay đổi thiết bị thực hiện giao dịch, các đơn vị nghiên cứu triển khai trong thời gian sớm nhất có thể biện pháp kỹ thuật, công nghệ về định danh khách hàng bằng eKYC để xác minh lại thông tin khách hàng bảo đảm đúng là chủ tài khoản thanh toán khi có thay đổi về thiết bị nhận mã xác thực OTP, thiết bị thực hiện giao dịch của khách hàng.

Theo ghi nhận, không chỉ thủ đoạn giả mạo tin nhắn thương hiệu (SMS brandingname) của các ngân hàng, hàng loạt thủ đoạn lừa đảo khác liên tục được tội phạm công nghệ cao áp dụng nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) cũng vừa cảnh báo thủ đoạn đánh cắp thông tin cá nhân, thông tin giao dịch để rút trộm tiền qua ví điện tử.

Theo đó, đối tượng sử dụng hình thức cho vay tiền online để mời gọi khách hàng vay vốn, khách hàng sẽ tự cung cấp các thông tin, hình ảnh gồm: họ tên, CMND, số điện thoại, Số thẻ/tài khoản ngân hàng, mật khẩu OTP… trên website/Internet Banking/Mobile Banking không chính thống của SHB.

Đối tượng sử dụng các thông tin cá nhân của khách hàng để tạo tài khoản ví điện tử (đối với khách hàng chưa có ví điện tử) và liên kết ví điện tử với số thẻ/tài khoản ngân hàng của khách hàng. Sau đó nạp tiền từ tài khoản thanh toán của khách hàng vào ví điện tử và chiếm đoạt số tiền này để mua sắm hoặc chuyển tiền qua ví điện tử khác.

Ngoài ra đối tượng có thể mạo danh cơ quan chức năng, nhân viên ngân hàng, nhân viên ví điện tử để gọi điện, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân/thông tin giao dịch để xử lý công việc (phục vụ điều tra, xử lý khoản tiền về đang bị treo, nhận quà tặng…) mục đích nhằm chiếm đoạt thông tin, chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Các ngân hàng khuyến cáo người dùng cần tuyệt đối bảo mật thông tin cá nhân để tránh mất tiền oan.

Thái Phương. Ảnh: Lam GiangGiang

Tin liên quan

Viết bình luận

Xe công nghệ tạm ngưng hoạt động ở khu vực miền Trung
1 giờ trước 548 1k
(NLĐO) - Theo đó các địa phương bị ảnh hưởng bão số 4 vắng bóng các dịch vụ xe công nghệ cho đến khi tình hình bão không còn.
Bão số 4 gây nhiều sự cố đường dây 500 kV, 220 kV, ảnh hưởng cung cấp điện tại nhiều tỉnh, thành
2 giờ trước 548 1k
(NLĐO)- Bão số 4 và hoàn lưu bão đã gây ảnh hưởng cung cấp điện cho nhiều khu vực tại các tỉnh, thành phố: Quảng Bình, Quảng Trị, Thừa Thiên Huế, Đà Nẵng, Quảng Nam, Quảng Ngãi, Bình Định, Phú Yên, Kon Tum.
Điểm sáng kinh tế Việt Nam (*): Thích nghi với biến động
3 giờ trước 548 1k
Đầu tư hơn nữa cho đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và tận dụng hơn nữa các hiệp định thương mại tự do... tiếp tục là động lực để Việt Nam phát triển kinh tế
Khai phá thị trường Halal trong ASEAN
3 giờ trước 548 1k
Biến động về chuỗi cung ứng, nhu cầu tiêu dùng tại những thị trường có đông người Hồi giáo sinh sống trong khu vực ASEAN tạo cơ hội chưa từng có cho nhà xuất khẩu Việt Nam nếu nỗ lực thâm nhập, khai phá
Giá vàng hôm nay 28-9: Vàng SJC giảm hơn 1 triệu đồng/lượng

Giá vàng hôm nay 28-9: Vàng SJC giảm hơn 1 triệu đồng/lượng

(NLĐO) – Giá vàng hôm nay đã hạn chế được đà giảm trong bối cảnh thị trường tiền tệ, chứng khoán toàn cầu biến động khó lường