Biến 2.000 USD thành 5 tỷ USD chỉ nhờ tài khoản hưu trí

Chủ nhật, 25/07/2021 13:59

Nhà đồng sáng lập Peter Thiel của PayPal đã sử dụng tài khoản Roth IRA để tích luỹ được số tiền lên đến 5 tỷ USD, theo dữ liệu từ Sở thuế vụ Hoa Kỳ mà ProPublica tiếp cận được. Ted Weschler, một trong 2 phụ tá đầu tư thân cận nhất với Warren Buffett ở Berkshire Hathaway, cũng đã kiếm được cả một gia tài từ tài khoản Roth.

Roth IRA (individual retirement account) là tài khoản hưu trí cá nhân giúp những người dân Mỹ có thể để dành một khoản tiền cho quãng thời gian nghỉ hưu mà không phải chịu thuế. Do đó đây cũng được coi là một công cụ đầu tư mà các cá nhân sử dụng để tận hưởng ưu đãi về thuế, đặc biệt là phần lợi nhuận thu được từ đầu tư.

Tuy nhiên, nhà đồng sáng lập Peter Thiel của PayPal đã sử dụng tài khoản Roth IRA để tích luỹ được số tiền lên đến 5 tỷ USD, theo dữ liệu từ Sở thuế vụ Hoa Kỳ mà ProPublica tiếp cận được.

Theo đó, vào năm 1999 tài khoản Roth IRA của Thiel chỉ ở mức dưới 2.000 USD. Tuy nhiên, chỉ trong 3 năm con số đã tăng thêm hơn 3 tỷ USD. Mặc dù Thiel không đổ thêm tiền vào tài khoản này sau năm 1999, ProPublica cho biết đến cuối năm 2019 số tiền trong tài khoản đã lên đến 5 tỷ USD.

Năm nay 53 tuổi, Thiel chỉ cần chờ cho đến khi 59,5 tuổi để rút số tiền này ra và hoàn toàn không phải chịu thuế.

Tính đến cuối năm 2018, khoảng 21,6 triệu người nộp thuế ở Mỹ có tài khoản Roth IRA với tổng giá trị đạt khoảng 845 tỷ USD. Như vậy trung bình trong mỗi tài khoản có gần 39.100 USD.

Biến 2.000 USD thành 5 tỷ USD chỉ nhờ tài khoản hưu trí - Ảnh 1.

Nhà đồng sáng lập Peter Thiel của PayPal

Để đạt được con số 5 tỷ USD trong tài khoản Roth IRA không hề đơn giản. Năm 2021, mức đóng góp trên mỗi tài khoản giới hạn ở con số 6.000 USD mỗi năm (hoặc 7.000 USD cho những người từ 50 tuổi trở lên). Còn có những giới hạn về thu nhập. Ví dụ, mức 6.000 USD chỉ dành cho các cá nhân với mức thu nhập ròng đã được điều chỉnh (modified adjusted gross income – MAGI) dưới 125.000 USD trong năm 2021. Đối với những người có MAGI nằm trong khoảng 125.000 – 140.000 USD, mức đóng góp giảm xuống. Còn những người kiếm được hơn 140.000 USD sẽ không được góp tiền vào tài khoản Roth IRA.

Thiel và nhiều doanh nhân khác có cách sử dụng tài khoản Roth IRA khác biệt so với nhà đầu tư thông thường. Ví dụ, năm 1999 Thiel mua 1,7 triệu cổ phiếu PayPal với giá 0,001 USD/cổ phiếu, tức bỏ ra tổng cộng 1.700 USD.

Với chiến lược này, nhà đầu tư có thể mua một lượng lớn cổ phiếu trong một startup với giá rất thấp. Khi cổ phiếu tăng giá, họ sử dụng số tiền lãi để đầu tư vào cổ phiếu khác nhưng vẫn là trong tài khoản Roth IRA. Nếu như công ty lên sàn và giá cổ phiếu tăng vọt thì tài khoản sẽ được nhân lên nhanh chóng.

Vì đều xảy ra trong tài khoản Roth IRA, số tiền lãi thu được từ những giao dịch này hoàn toàn được miễn thuế.

Chắc chắn câu chuyện của Thiel sẽ khiến các nhà quản lý phải thay đổi chính sách bởi mục tiêu của tài khoản Roth IRA là giúp người dân có thu nhập trung bình và thu nhập thấp tích luỹ được 1 khoản tiền cho tương lai chứ không phải để người giàu tận dụng lỗ hổng và kiếm bộn tiền như vậy.

Theo ProPbublica, Ted Weschler, một trong 2 phụ tá đầu tư thân cận nhất với Warren Buffett ở Berkshire Hathaway, cũng đã kiếm được cả một gia tài từ tài khoản Roth. Weschler khẳng định tài khoản của ông chỉ dựa trên các khoản đầu tư vào những cổ phiếu niêm yết và sử dụng những chiến lược mà bất kỳ ai cũng có thể sử dụng. Tuy nhiên ông vẫn ủng hộ cải cách các quy định quản lý tài khoản IRA. "Mặc dù bản thân là 1 người hưởng lợi lớn từ cơ chế của IRA, tôi không cho rằng đó là 1 chính sách thuế tốt", ông nói.

Theo Doanh nghiệp và Tiếp thị

Gửi bình luận

Panasonic trồng rừng, góp phần tăng cường tín chỉ carbon rừng ở Việt Nam

Panasonic trồng rừng, góp phần tăng cường tín chỉ carbon rừng ở Việt Nam

Doanh nhân 09:07

Hơn 100 nhân viên Panasonic tại Việt Nam đã trồng và trao tặng 15.000 cây trong chương trình “Tiếp sức sinh thái” tại Khu bảo tồn thiên nhiên Xuân Liên, tỉnh Thanh Hóa, nhằm phục hồi và phát triển rừng đặc dụng.

Công ty Qui Phúc nhận Huân chương Lao động hạng Ba

Công ty Qui Phúc nhận Huân chương Lao động hạng Ba

Doanh nhân 13:25

Đây là phần thưởng cao quý ghi nhận những thành tích xuất sắc của Công ty trong hoạt động sản xuất, kinh doanh và công tác từ thiện xã hội.

TP HCM: Các dự án giao thông chậm tiến độ do giá cát san lấp tăng cao

TP HCM: Các dự án giao thông chậm tiến độ do giá cát san lấp tăng cao

Vật tư 11:30

Cát dùng để san lấp không chỉ khan hiếm mà giá còn tăng vọt từ 190.000/m³ lên 285.000/m³ chưa thuế GTGT tại khu vực TP.HCM khiến nhiều dự án giao thông gặp khó, nguy cơ bị chậm tiến độ.

Trải nghiệm loạt tiện ích mới trên ứng dụng ngân hàng số MSB mBank

Trải nghiệm loạt tiện ích mới trên ứng dụng ngân hàng số MSB mBank

Doanh nhân 08:33

Với mục tiêu không ngừng cải tiến và mang đến cho khách hàng những giải pháp tài chính thuận ích, đặc biệt trên môi trường số, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (HoSE: MSB) ra mắt thêm nhiều tính năng mới và trải nghiệm miễn phí trên ứng dụng ngân hàng điện tử MSB mBank.

Khu vực sôi động nhất thủ đô “đón sóng”

Khu vực sôi động nhất thủ đô “đón sóng”

Dự án 22:08

Bước sang năm 2024, chung cư tiếp tục là phân khúc “vàng” khi có những dấu hiệu tăng trưởng tích cực, ghi nhận lượng quan tâm lớn từ các nhà đầu tư và khách hàng có nhu cầu ở thực, nhất là khu vực phía Tây Hà Nội.

ScaleUP được quỹ Nextrans đầu tư

ScaleUP được quỹ Nextrans đầu tư

Doanh nhân 11:29

ScaleUP - đơn vị cung cấp giải pháp kinh doanh thương mại điện tử cho biết đã nhận được đầu tư vòng hạt giống từ quỹ Nextrans (Hàn Quốc).

Chuyên gia: Thị trường nhà ở qua giai đoạn khó khăn nhất

Chuyên gia: Thị trường nhà ở qua giai đoạn khó khăn nhất

Thị trường 09:22

Thị trường nhà ở Việt Nam đang trên đường hồi phục nhưng vẫn nhiều thách thức về nguồn cung, theo các chuyên gia.

Cảng Quốc tế Long An được đánh giá cao khi là diễn giả tại hội nghị Philippine Ports and Logistics 2024

Cảng Quốc tế Long An được đánh giá cao khi là diễn giả tại hội nghị Philippine Ports and Logistics 2024

Dự án 08:06

Lãnh đạo Dongtam Group và Lãnh đạo OPASCOR chứng kiến Nghi thức ký kết Ý định Thư giữa Cảng Quốc tế Long An, Việt Nam và Oriental Port and Allied Services Corporation (OPASCOR), Philippines chiều 21/3/2024

DKSH nâng cấp phòng thí nghiệm tại Trường ĐH Nguyễn Tất Thành

DKSH nâng cấp phòng thí nghiệm tại Trường ĐH Nguyễn Tất Thành

Doanh nhân 12:15

Ngành kỹ thuật công nghệ của DKSH vừa hoàn thiện nâng cấp phòng thí nghiệm thiết bị khoa học tại trường Đại học Nguyễn Tất Thành, TP HCM.

Ký kết hợp tác toàn diện triển khai dự án căn hộ cao cấp tại Nha Trang

Ký kết hợp tác toàn diện triển khai dự án căn hộ cao cấp tại Nha Trang

Dự án 17:26

Ngày 18-3, Lễ ký kết hợp tác toàn diện để triển khai dự án căn hộ cao cấp (Nha Trang, Khánh Hoà) đã diễn ra tại GEM Center TP HCM.

XEM THÊM